Информационно-развлекательный портал в Литве, по-русски, Vilnius, 29
03, 2024 www.topic.lt - Romanas (R.K. Frimen)

Topic.lt
 2024-03-29 03:02
Loading... (Longer if IE explorer)

Контакты
Наши RSS
website stats
По материалам:
Новое в интернете


Спонсоры.


В помощь
Как и Что? FAQ


www.PigiauNerasi.lt
Из Топика » Познай МИР » Не имей сто рублей, а имей справку 2-НДФЛ. Банки все чаще блокируют счета клиентов(7 фото)
Не имей сто рублей, а имей справку 2-НДФЛ. Банки все чаще блокируют счета клиентов(7 фото)

+ - = Не вижу ФОТО!

Случалось ли с вами такое, что ваш счет в банке блокировали без видимых на то причин? С такой проблемой сталкиваются все больше и больше россиян. Попробуем разобраться, кому и почему блокируют счета, и кто этим пользуется.

Не имей сто рублей, а имей справку 2-НДФЛ. Банки все чаще блокируют счета клиентов банк, блокировка, закон, счет

Банковский произвол?

Банковский произвол? банк, блокировка, закон, счет

Источник:

В последнее время участились случаи блокировки банковских счетов. Стоит вам внезапно получить крупный денежный перевод или внести на карту большую сумму, как банк блокирует ваш счет, и вам придется собирать справки, чтобы доказать, что вы получили эти деньги не от террористов. Банк действительно имеет право заблокировать счет согласно федеральному закону от 07.08.2001 №115-ФЗ, в который неоднократно вводились поправки, последняя из которых датируется июлем этого года. Право требовать от клиентов информацию о легальности получения денежных средств банки получили только летом прошлого года, а "Сбербанк" начал "подозревать" своих клиентов уже в начале 2016 г.

По закону

По закону банк, блокировка, закон, счет

Источник:

Этот федеральный закон получил название "антиотмывочного", и гласит он "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". По закону операция по счету считается "подозрительной", если ее сумма больше или равна 600 000 рублей. Почти все операции по покупке квартир теперь проверяются банками. Представьте, что вам срочно надо внести задаток за квартиру, а банк блокирует счет. Вы собираете документы, банк, конечно же, с проверкой не торопится, и когда вам через 3-4 недели выдают нужную сумму, то желанную квартиру уже купил кто-то другой. Но по факту банки блокируют подозрительные операции на гораздо меньшие суммы. "Комсомольская правда" приводит пример: мужчина снял с карты 100 000 рублей на шубу, а через несколько дней, покупая что-то в магазине, обнаружил, что карта заблокирована. Идите и доказывайте, что вы утепляли жену, а не покупали взрывчатку.

Антифрод-система

Антифрод-система банк, блокировка, закон, счет

Источник:

То есть 600 000 для банков не ориентир, специальная компьютерная программа определяет нестандартные операции, а определение нестандартности очень обширно. Так называемая "антифрод-система" (от англ. "fraud" - мошенничество) следит за всеми денежными операциями. Если вы получите перевод из-за границы или же будете каждый месяц переводить сумму хозяину арендованной вами квартиры, то вам, возможно, тоже придется идти в банк и доказывать правомерность переводов. Эта же система помогает защитить вас от мошенников. Например, если вашу карту используют почти одновременно из России и, например, из Франции или же по карте за час совершили 100 покупок, то система среагирует и счет заблокируют.

Список Росфинмониторинга

Список Росфинмониторинга банк, блокировка, закон, счет

Источник:

А еще клиент может попасть в "черный список". Если вы когда-то в него попали, то вы удостоитесь особо пристального внимания банкиров. С июня этого года Росфинмониторинг рассылает банкам эти списки. Как туда можно попасть? Точно неизвестно, но если ранее вы участвовали в создании каких-то подозрительных фирм, получали деньги из сомнительных источников или однажды ваш счет уже блокировали, даже если блокировку давно сняли и подозрения не подтвердились, то скорее всего вы в списке. Узнать о вашем нахождении среди подозрительных лиц и выйти из "черного списка" невозможно. Юридическое лицо, кстати, может выйти из списка, а для физических лиц Центробанк вместе с Росфинмониторингом придумывают механизм, по которому можно будет восстановить свое честное имя и покинуть "черный список". Пока только имеется возможность подать жлобу на блокировку. Глава Росфинмониторинга на встрече с Путиным (на фото) в октября сказал, что с начала года было остановлено 460 тыс. транзакций, а всего 180 млрд. рублей "не пустили в теневой оборот".

Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь.
Мы предлагаем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
















BangGood.com



Translate page:
Погода ?

«    Март 2024    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123
45678910
11121314151617
18192021222324
25262728293031
Новости в Литве




 
rss rss facebook youtube twitter linkedin
www.Topic.lt
facebook
PinIt